選正規(guī)平臺購買黃金避免原油寶那樣吃虧遠大期貨
發(fā)布時間：2020-05-08
給投資者造成巨大損失的原油寶巨虧事件步入尾聲。在監(jiān)管協(xié)調(diào)下，中國銀行(601988,股吧)拿出和解方案：1000萬以下的投資者可以收回20%的本金；1000萬以上的投資者（被認為具有風(fēng)險判斷與承擔(dān)能力）承擔(dān)所有本金損失，但無須支付倒欠銀行的錢。
事后進行總結(jié)，原油寶爆雷的原因是投資者與作為中介的銀行不熟悉國際原油期貨交易規(guī)則，因此在負油價的黑天鵝發(fā)生時無法妥善應(yīng)對，最終蒙受了巨額損失。
但原油寶事件并不是個例。在該文文末，小巴做了個小調(diào)查，發(fā)現(xiàn)大家可能對自己投資的黃金產(chǎn)品并不了解——你以為買的是避險資產(chǎn)，可它實際上有風(fēng)險。
此外，在紐約商品交易所會產(chǎn)生黃金期貨的價格；在國內(nèi)的上海黃金交易所會生產(chǎn)人民幣計價的黃金價格；在上海期貨交易所會產(chǎn)生人民幣計價的黃金期貨價格。不同市場的“黃金”價格各不相同，但假如差價過大，會有投資者在不同市場進行買賣，賺取差價。
目前，國內(nèi)的黃金投資品種有兩類。一類是實物，一類是金融產(chǎn)品。實物類黃金是真正意義上的黃金，它的特點是所見即所得，如果你擁有它，你就確實擁有它。
個人投資者通常可以在銀行、珠寶店購買。以黃金價格400元/g計算，購買一條50g的金條需要2萬元。
實際的購買價格需要加上加工、倉儲運輸、鑒定、包裝等費用，有一定上浮。這個價差屬于原料與成品的價差。一般來說，金條越小，加工費用占比越高，價差比率也相應(yīng)提高。
但金條并非買了就完事了，買到手之后要考慮賣出的問題。持有實物黃金的煩惱是市場流動性不如金融產(chǎn)品好。有些銀行售賣的金條并不支持回購、或者回購價格與金價存在價差、或者回購時要求工作日提前通知以及發(fā)票包裝完好等。
因此，相對黃金金融產(chǎn)品而言，實物黃金投資期限更長，更看重保值功能而不是短期價格波動。與購買實物黃金對比，黃金的金融投資產(chǎn)品由中介機構(gòu)發(fā)行，并非直接投資黃金。也就是說，你的投資對象其實是一個與黃金掛鉤的產(chǎn)品，與黃金隔了一層。
通常而言，與黃金掛鉤的產(chǎn)品價格波動方向與黃金價格一致，但本質(zhì)上兩者是不同的產(chǎn)品，細節(jié)會有差異。
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