銀行推薦票據(jù)鑒別儀咨詢|銀行推薦票據(jù)鑒別儀品牌咨詢電話|中鈔票據(jù)官網(wǎng) 新動向!典型案例:銀行為充當(dāng)票據(jù)融資資金通道而簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同構(gòu)成通謀虛偽表示,合同無效! 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同系為充當(dāng)融資通道而簽訂系通謀虛偽表示，應(yīng)屬無效 閱讀提示：貼現(xiàn)回購業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購業(yè)務(wù)是持票人向銀行進(jìn)行短期融資的重要措施。根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》（銀發(fā)[1997]216號）第十九條規(guī)定，持票人申請貼現(xiàn)時，需提交經(jīng)其背書的未到期的商業(yè)匯票。因此，見票并背書是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容。 但實踐中的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購交易中，存在這樣一種交易模式：貼現(xiàn)行為圖方便，在不見票的情況與貼現(xiàn)申請行簽訂《票據(jù)代保管協(xié)議》，委托貼現(xiàn)申請行代為保管貼現(xiàn)票據(jù)，以此代替貼現(xiàn)的見票、背書、交付義務(wù)。此種交易模式如正常進(jìn)行，出票人或承兌人按期支付票款，可能不會發(fā)生爭議。但一旦出票人、承兌人拒絕付款或者沒有支付能力，亦或者貼現(xiàn)票據(jù)根本不存在，則極易發(fā)生爭議。本書作者將以上交易模式總結(jié)為“票據(jù)貼現(xiàn)回購+票據(jù)代保管”模式或者“票據(jù)貼現(xiàn)+票據(jù)代保管”模式。 該模式在實踐中應(yīng)用極為寬泛，且可與票據(jù)不同融資模式相嫁接，形成交易鏈條綿長、法律關(guān)系復(fù)雜、所涉主體眾多的復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)。在銀行為他人充當(dāng)短期融資的資金通道的業(yè)務(wù)中，即有該模式發(fā)回功效的余地。那么此時，參與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的兩家銀行簽訂的《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同》效力如何？貼現(xiàn)行能否要求貼現(xiàn)申請行交付票據(jù)？雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系應(yīng)如何認(rèn)定？本文將通過吉林高院的一則典型判例，為各位讀者闡明個中乾坤。 裁判要旨 參與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的兩家銀行在不見票的情況下，明知系為他人融資充當(dāng)資金通道而簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同、回購合同、票據(jù)代保管合同，則上述合同構(gòu)成通謀虛偽表示，應(yīng)認(rèn)定雙方并無真實的票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、交付及回購的合意。貼現(xiàn)行無權(quán)要求貼現(xiàn)申請行交付、回購票據(jù)。 案情簡介 一、2015年11月25日至2015年11月30日，敦化農(nóng)商行（甲方）與寧波銀行溫州分行（乙方）簽訂了7份《回購合同》。約定：甲方買入票據(jù)，乙方到期回購。案渉匯票票面金額合計超過12.07億元。寧波銀行溫州分行向敦化農(nóng)商行出具《代保管函》，承諾保管案渉票據(jù)復(fù)印件。 二、在上述合同簽訂的同日，寧波銀行溫州分行（買入方）就前述《回購合同》所交易的每批票據(jù)，分別與浦