客戶理財產(chǎn)品“失蹤” 竟是被營業(yè)部強制收回

時間：2015-06-20 08:46:27 來源：大眾證券報 點擊量：447

日前，江蘇證監(jiān)局通過“12386”熱線系統(tǒng)收到了一名投資者對某證券公司營業(yè)部的投訴。

投訴人王某的母親王某某曾于2009年7月購買了某證券公司推出的某理財產(chǎn)品30萬元。今年2月，王某某了解到其所持有的基金凈額已經(jīng)達到了33萬元，準備贖回，可令人意外的是，王某某在查看賬戶時，發(fā)現(xiàn)這只產(chǎn)品已經(jīng)消失不見，只剩下了24萬余元的資金。

王某某找到當初銷售產(chǎn)品的營業(yè)部與其理論。營業(yè)部告知王某某，該產(chǎn)品的存續(xù)期為5年，在2014年7月到期時，營業(yè)部曾通過掛號信向持有人寄出一封詢問其是否繼續(xù)持有該產(chǎn)品的 “意見函”，但投訴人一直沒有回復，因此該證券公司于2014年的8月強制贖回了王某某持有的產(chǎn)品份額。

通過進一步溝通了解，投訴人王某某已年近六旬，平時和自己的兒子共同生活，只有周末才回住處查看郵件，但掛號信必須本人簽收，郵政部門長期無法送達，信件被退回，導致投訴人沒有收到意見函。在這之后，營業(yè)部雖然給投訴人打過電話，詢問是否收到了意見函，但由于雙方溝通不足，投訴人并沒有理解繼續(xù)持有產(chǎn)品需要續(xù)簽的要求，最終導致王某某所持有的產(chǎn)品份額被強制贖回。

江蘇證監(jiān)局在了解事情經(jīng)過之后，要求公司繼續(xù)處理好投資者合理訴求，同時要避免類似事情的再次發(fā)生。之后江蘇證監(jiān)局對投訴人進行了回訪，了解到營業(yè)部多次和他們聯(lián)系，表現(xiàn)出了解決問題的態(tài)度和誠意，對自身工作中的不完善之處也表示了歉意，并承諾立即改正，對投訴人造成的損失也給予了一定補償。最終，糾紛雙方達成了一致意見，投訴人對營業(yè)部的處理方案表示滿意。

同時，投訴人還表示，從投訴到解決用了兩周左右的時間，比起訴訟、仲裁等司法途徑，效率高了不少，希望“12386”熱線在保護中小投資者合法權(quán)益方面發(fā)揮更大的作用。